据最新报道，巴西央行正在强化针对加密货币转账的反欺诈监管措施。新规将于2027年生效，对超过1万美元的加密货币转账实施24小时延迟处理，此举旨在应对日益增长的加密货币诈骗趋势。
根据新规，1万美元的门槛适用于单笔交易或客户单日内的加密货币转账总额。也就是说，若多笔小额交易的总和超过1万美元，同样会触发该规则。银行和其他金融机构将对相关交易进行额外风险评估。
巴西央行表示，这一措施的目的是让金融机构有更多时间识别可疑活动，并阻止与金融诈骗相关的资金在无法追回前被转移。不过，央行强调，该行动并不意味着冻结或永久封锁加密货币资产。在完成必要的检查后，合法交易仍可正常进行。
值得注意的是，巴西的加密货币市场体量巨大。2024年7月至2025年6月期间，巴西加密货币市场的链上价值达到3180亿美元，约占整个拉丁美洲的三分之一。然而，市场的快速扩张也吸引了不法分子。
根据Chainalysis的数据，2025年流向巴西某些交易所的涉嫌非法资金中，超过50%与毒品贩运、制裁逃避者以及在中国运营的洗钱网络有关。与此同时，非法加密货币价值从2024年的590亿美元飙升至2025年的1540亿美元，制裁逃避行为更是增长了694%，达到1040亿美元。
在需求端，2026年上半年巴西加密货币资产需求同比增长135%，从2025年上半年的62.4亿美元增至146.8亿美元。与此同时，Tether向Mercado Bitcoin投资了2000万美元。Mercado Bitcoin是拉丁美洲最大的数字资产平台之一，总部位于巴西，且为受监管平台。
总结而言，巴西央行正在通过延迟大额转账并加强风险评估来遏制加密货币欺诈。2025年，巴西部分交易所接收的疑似非法流入资金中有一半以上与犯罪活动相关。