据《金融时报》援引欧洲监管机构消息，自7月1日欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）牌照过渡期截止后，多个国家的监管机构发现冒充金融监管机构和持牌加密企业的诈骗活动显著增加。诈骗分子利用客户在平台迁移过程中寻找新服务商的机会，通过伪造网站、虚假文件等手段窃取用户资产。
MiCA过渡期创造新诈骗机会
MiCA过渡期于7月1日结束后，所有未获得欧盟授权牌照的加密资产服务提供商必须停止受监管活动，并帮助客户将资产转移至持牌机构或自托管钱包。然而，犯罪分子正利用这一迁移过程，冒充监管人员或授权企业，诱导用户将资产转入欺诈网站。
法国金融市场管理局（AMF）官员Stéphane Pontoizeau表示，该机构已发现多起罪犯冒充AMF代表，通过仿冒官方网站诱骗用户转移加密资产的案例。这些虚假网站以“监管保护”或“合规要求”为借口，要求受害者转移资产，而正规监管机构并不会直接联系投资者。
ESMA警告其身份被冒用
欧洲证券和市场管理局（ESMA）向《金融时报》证实，已发现犯罪分子使用该机构的名称、标识以及伪造文件来伪装成合法机构。ESMA指出，诈骗者可能专门针对那些因原服务商退出欧盟市场而寻找持牌替代品的客户。ESMA的公开注册表显示，截至7月底，全欧盟共有323家加密公司获得MiCA授权。而数据提供商VASPnet此前估计，超过1700家未获MiCA牌照的公司需要在过渡期结束后停止服务欧盟客户。
持牌机构取代数千家早期注册公司
此次迁移是欧洲加密市场最大监管变革之一。在MiCA全面生效前，超过3000家加密企业在各国注册体系下运营。但在牌照申请过程中，截至5月仅有194家获得MiCA批准，随后在7月截止日期前增至约300家，最终达到323家。与早期各国注册不同，MiCA要求持牌企业持续维持治理、资本、网络安全、投诉处理、市场行为及反洗钱等合规要求，而非一次性牌照。行业参与者表示，持续的合规义务可能促使小型企业通过合并、收购或与银行合作来分担成本。
欧盟各国持续加强执法与协调
近期多项监管措施强化了MiCA后的合规环境。上月，欧盟理事会通过新制裁，自8月25日起禁止白俄罗斯国民或居民拥有、控制或担任MiCA授权加密资产服务提供商的决策机构成员。该限制是欧盟因俄罗斯对乌克兰战争而实施的制裁政策的一部分，且恰逢MiCA过渡期结束。与此同时，匈牙利采取了相反方向——废除了国内原有的加密货币验证人要求。匈牙利议会投票废除了额外的审批流程，政府称此前框架扰乱了国内加密市场，导致多家企业暂停或缩减服务。废除后，MiCA的牌照与合规要求不变，但移除了国内交易验证的额外层级。在立法变更前不久，布达佩斯公司CoinCash成为匈牙利首家直接从匈牙利国家银行获得MiCA授权的企业，得以逐步恢复并扩大受监管的加密服务。
在此背景下，欧洲监管机构警告用户，因牌照变更而转移资产时应仔细核实通信信息，因为犯罪分子正越来越多地利用这一过渡期，冒充金融监管机构和持牌加密企业进行诈骗。